Криптобанки в Беларуси: в ПВТ появятся KYT-провайдеры
Наблюдательный совет ПВТ под председательством Премьер-министра Республики Беларусь Александра Турчина в понедельник 29 июня провёл заседание, где среди прочего обсудил вопросы формирования правового контура для работы криптобанков и расширения криптоюрисдикции.
По итогам заседания приняты документы, которые усиливают регулирование и повышают предсказуемость требований для участников крипторынка.
Было принято положение о требованиях к правилам внутреннего контроля криптобанков – формирование правил внутреннего контроля криптобанков в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Данный документ устанавливает единый стандарт организации ПОД/ФТ-контроля за криптобанками, который охватывает как традиционные банковские операции, так и операции с цифровыми знаками (токенами), что обеспечивает сопоставимость практик крипторезидентов ПВТ с классическим банковским сектором.
Также Наблюдательным советом ПВТ принято решение о введении нового вида деятельности – «деятельность KYT-провайдера» (Know Your Transaction) и одновременно утверждены требования к компаниям, планирующим ее осуществлять.
«Это очень важный элемент с точки зрения формирования безопасного и стабильного функционирования данного сектора. Развитие собственных KYT-продуктов рассматривается как важный элемент устойчивости и технологической независимости криптоэкосистемы ПВТ. Введение данного регулирования открывает возможности для создания конкурентоспособных решений в сфере блокчейн-аналитики, их масштабирования», – подчеркнул Дмитрий Калечиц.
Что такое KYT?
KYT (Know Your Transaction – «Знай свою транзакцию») – это технология анализа криптовалютных транзакций в блокчейне, которая помогает выявлять подозрительные операции и оценивать риски, связанные с движением криптоактивов.
Таким образом, в задачи KYT-провайдера входит проверка чистоты цифровых активов, выявление подозрительных операций и оценка рисков отмывания денег.
Есть ли список будущих компаний-криптобанков?
На данный момент открыто о своих планах стать криптобанком сообщала только одна компания.
Мы собираем список компаний, которые планируют получить лицензию криптобанка.